Accompagnement intégratif

elantPatrimoine®

Marque déposée ÉLANT · AMESIA SARL

Réconcilier votre relation à l'argent avec la structuration concrète de votre patrimoine.

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« Ce que vous faites de votre argent dit toujours quelque chose sur ce que vous croyez mériter. La sécurité financière et la sécurité physiologique sont les deux faces du même besoin humain fondamental. »

— Christian Maisse, Revenir au Bon Sens — Partie V
Si vous me consultez

Ce que l'accompagnement vous apporte concrètement

La plupart des bilans patrimoniaux partent des chiffres. Celui-ci part de vous. Avant de structurer quoi que ce soit, nous regardons ensemble ce que vous croyez mériter, ce que l'argent représente pour vous, et ce que vous voulez laisser derrière vous. La technique vient après — et elle n'en est que plus efficace.

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01
Questionnaire patrimonial
Avant notre première rencontre, vous remplissez un état des lieux complet : actifs, passifs, revenus, crédits, régime matrimonial, objectifs de vie. Rien n'est oublié.
💬
02
Entretien découverte
60 à 90 minutes pour comprendre l'essentiel : votre relation à l'argent, vos peurs, vos priorités, ce que vous voulez construire et ce que vous voulez transmettre. Ce que les chiffres ne disent pas.
🔍
03
Diagnostic patrimonial
Analyse croisée de votre situation : ce que vous avez, ce qui est sous-optimisé, ce qui est en risque, ce qui manque. Un regard à la fois technique, fiscal et humain.
⚖️
04
Feuille de route
Un plan concret, hiérarchisé dans le temps : priorités immédiates, chantiers à 2 ans, horizon succession. Chaque recommandation est expliquée, chiffrée, ordonnée.
📈
05
Suivi dans la durée
Le patrimoine évolue avec votre vie. Séances de suivi régulières pour ajuster, arbitrer, et prendre les décisions au bon moment — pas dans l'urgence.
Exemple concret

Pierre et Marie, 52 et 49 ans. Deux enfants majeurs, propriétaires de leur résidence principale et d'un appartement locatif. Ils savent que leur patrimoine est "en désordre" mais ne savent pas par où commencer, et leur relation à l'argent est teintée d'anxiété et de culpabilité. Le diagnostic révèle : une assurance-vie mal structurée (bénéficiaire par défaut, fonds euros purs à rendement faible), un locatif imposé au régime réel défavorable, et aucune anticipation successorale. Feuille de route sur 18 mois : passage en LMNP, ouverture d'un PER pour les deux, début de donation aux enfants dans le cadre des abattements légaux, et rédaction des testaments. Résultat : économie fiscale estimée à 6 800€ la première année, et une sérénité retrouvée sur l'avenir de la famille.

Les domaines que je mobilise dans chaque accompagnement

En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF, ORIAS 200 056 56) et praticien de la méthode Orientation360®, j'interviens à la fois sur la dimension technique et sur la dimension humaine du patrimoine. Les deux sont indissociables.

Immobilier locatif
Nu, meublé, LMNP, colocation. Optimisation du rendement et du régime fiscal.
SCI familiale
Structuration, transmission à moindre coût, gestion collective du patrimoine immobilier.
Assurance-vie
Arbitrages, rédaction de clauses bénéficiaires, unités de compte, transmission hors succession.
Démembrement de propriété
Donation de la nue-propriété, réserve d'usufruit, optimisation de la transmission.
Donation & succession
Abattements légaux, donations graduelles, pacte Dutreil, testament, protection du conjoint.
Optimisation fiscale
IR, IFI, plus-values, revenus fonciers vs BIC, arbitrages selon la TMI.
Épargne retraite (PER)
Déductibilité des versements, stratégie de sortie en capital ou en rente, horizon.
Placements financiers
Diversification, profil de risque, horizon temporel, allocation d'actifs cohérente.
Protection du conjoint
Régime matrimonial adapté, clause de préciput, assurance-vie, SCI.
Défiscalisation ciblée
SCPI, GFF, investissement dans les secteurs alignés avec vos valeurs.
Transmission d'entreprise
Holding, pacte d'actionnaires, valorisation, préparation à la cession.
Relation à l'argent
Ce que vous croyez mériter, vos peurs financières, vos blocages. Le Pilier 12 de Revenir au Bon Sens.
L'approche

Un accompagnement qui part de l'intérieur

La plupart des bilans patrimoniaux partent des chiffres. Celui-ci part de vous — de votre relation à l'argent, de ce que vous croyez mériter, de ce que vous voulez laisser. La technique vient après.

Le Pilier 12 de Revenir au Bon Sens établit un lien direct entre la sécurité matérielle et la sécurité physiologique. Travailler son patrimoine, c'est aussi travailler son terrain.

§
Transmission familiale & lignée
Construire pour sa famille. Anticiper la succession. Comprendre donation, démembrement, SCI, assurance-vie. Le lien entre l'argent, l'amour et ce qu'on lègue.
∑
Structuration & optimisation
Immobilier locatif, placements, optimisation fiscale. La technique au service d'une vision — pas l'inverse.
◎
Sécurité de fond
La sécurité matérielle libère de l'énergie vitale. Avoir pour être plus libre, plus stable, plus disponible.
Tarifs

Des tarifs transparents

Étape 1 — Diagnostic
Forfait découverte patrimoniale
444
€ · forfait complet
  • ·Questionnaire patrimonial envoyé en amont
  • ·Analyse de la relation intérieure à l'argent
  • ·Synthèse structurée des éléments collectés
  • ·Objectifs patrimoniaux hiérarchisés
  • ·Feuille de route personnalisée
📍 Présentiel Sussargues : 555€
Étape 2+ — Suivi
Séance de suivi patrimonial
666
€ · par séance
  • ·Accompagnement stratégique dans le temps
  • ·Structuration : immobilier, SCI, placements
  • ·Transmission, donation, succession
  • ·Arbitrages et décisions patrimoniales
  • ·Suivi et mise à jour du dossier
📍 Présentiel Sussargues : 777€
Cadre réglementaire
AMESIA SARL
ORIAS
n° 200 056 56
  • ·Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
  • ·Membre CNCEF
  • ·Carte pro. T n° 3402 2020 000 045 060
  • ·Garanti Allianz IARD — 110 000€
  • ·Activité depuis 2020, Hérault
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